Finanzia la crescita di Elema Capital!
Elema Capital è una società di acquisizione e gestione di immobili fondata nel 2015 da Laurent Challet. La società ha in particolare creato il concetto di Écopark.
Gli Écoparks sono edifici eco-responsabili a energia positiva (BEPOS), che assumono la forma di grandi edifici suddivisi in locali con una gestione ottimale dei flussi di energie rinnovabili. I parchi sono situati in zone di attività vicino alle grandi città e sono dotati di tetti fotovoltaici nonché di ombreggiature solari fotovoltaiche con colonnine di ricarica elettrica, consentendo così l’autoconsumo diretto dell’energia prodotta. Si noti che Elema Capital offre il servizio completo di gestione immobiliare per i suoi locatari, compresa la gestione dell’edificio, degli impianti fotovoltaici e delle colonnine di ricarica elettrica.
La società si è prefissata un obiettivo a medio termine (7-10 anni): costituire un portafoglio di attivi del valore di 100-120 milioni di euro, per poi cederlo a un investitore istituzionale la cui strategia corrisponda alle caratteristiche degli Écoparks.
Le mot du promoteur© Elema Capital
L'offerta
Perché investire?
L’obiettivo di questa raccolta fondi è la messa in atto di un finanziamento obbligazionario di 5 M€ su 3 anni al fine di rifinanziare una parte dei debiti attualmente contratti presso la società di finanziamento partecipativo Club Funding. L’emissione sarà effettuata direttamente al livello della società madre Elema Capital e sarà seguita da una nuova emissione di 3,8M€ sulla società Smart Écopark, società dedicata allo sviluppo e alla detenzione di Écoparks e detenuta al 100% da Elema Capital come mostrato nello schema della struttura dell’operazione di seguito:
Strategia di rimborso
Sono previsti diversi leve di rimborso per rimborsare le obbligazioni. Saranno possibili rifinanziamenti bancari a lungo termine:
- Via l’Écopark 6 per un importo di 1,5 a 2 M€;
- Via gli Écoparks 1 a 4 per un importo totale di 3 M€.
I flussi di cassa previsti potranno essere parzialmente assegnati al pagamento degli interessi e al rimborso delle obbligazioni sottoscritte dalla base di investitori Enerfip: 1 M€ di flussi di cassa locativi generati annualmente dagli Écoparks 1 a 4 + 3 a 4 M€ di commissioni di gestione fatturate da Elema Capital agli Écoparks + commissioni di gestione future sul pipeline commerciale di Écoparks (valore attuale del pipeline = 72 M€). Per l’Écopark 6 specificamente, il Cash Flow previsto sarà di 244.000 € all’anno (affitto annuale = 518.000€ vs Spese debiti = 274.000€ all’anno).
Il grafico seguente permette di apprezzare il portafoglio di attivi attualmente detenuto da Elema Capital
Garanzie
Enerfip ha ottenuto per la sua base di investitori un pegno di primo grado sui titoli di Elema Capital e di secondo grado sui titoli della società detentrice di due attivi: SAS Smart Ecopark. In caso di inadempienza del servizio del conto corrente di soci che metterebbe a rischio il rimborso degli investitori di Enerfip, l’esercizio di questi pegni consentirà di recuperare il valore residuo degli attivi e di rimborsare parzialmente gli investitori di Enerfip.
Specifiche
Fasi di investimento
- Investimento aperto a tutti
Fine della raccolta
La data di fine raccolta potrebbe essere estesa su richiesta del promotore del progetto.
Il rendimento del tuo investimento sarà calcolato a partire dalla data di generazione dei certificati d'investimento, ovvero una volta ricevuti l'intero importo dei fondi e la documentazione legale firmata dal promotore del progetto.
Risorse
Simulatore
Simulazione di investimento
Elema Corpo - Obligation 8,75%/anno su 3 anni - PEA-PME
Simulazione - Tasso: 8,75% / anno per 3 ans
Investimento iniziale:
1.000 €
Rimborsi e interessi:
1.262,5 €
In 3 rate
| Data | Interessi* | Capitale | Importo |
| 30/07/2025 | 87,5 € | 0 € | 87,5 € |
| 30/07/2026 | 87,5 € | 0 € | 87,5 € |
| 30/07/2027 | 87,5 € | 1.000 € | 1.087,5 € |
| Totale | 262,5 € | 1.000 € | 1.262,5 € |
*Interessi lordi prima delle imposte, tutte le spese incluse (vedi tassazione) Il risultato presentato non costituisce una previsione delle future performance dei tuoi investimenti. Ha solo lo scopo di illustrare i meccanismi del tuo investimento nel corso del periodo di investimento. L'andamento del valore del tuo investimento può discostarsi da quanto visualizzato, sia al rialzo che al ribasso. | |||
Il progetto
Cosa è un Ecopark?
Gli Ecoparks sono parchi di attività in periferia urbana, che offrono ai suoi locatari numerose innovazioni funzionali e qualitative.
Gli edifici sono certificati BEPOS+ : edificio a energia positiva. Ciò significa che il parco di attività produce più energia di quanta ne consumi, grazie alla produzione di elettricità in loco con pannelli solari sul tetto e al consumo molto basso permesso da un’ottima isolazione e un’ottimizzazione delle risorse.
Gli asset offrono ai locatari numerose innovazioni funzionali e qualitative: alta connettività, spazi di convivialità, colonnine di ricarica per veicoli elettrici, recupero delle acque piovane, ecc.
L’elettricità delle parti comuni è alimentata dalla produzione di energia dei pannelli solari. Le spese per i veicoli sono inferiori alla media del mercato. La produzione di energia in eccesso viene immessa nella rete, il che consente di generare entrate complementari per l’asset.
Sono presenti numerose colonnine di ricarica per i veicoli elettrici. Queste colonnine sono alimentate dalla copertura fotovoltaica, il che consente di offrire la ricarica a un costo inferiore al mercato.
Promotori del progetto
Analisi
Panoramica dei rischi
Rischio di controparte
Rischio di inadempienza delle controparti nei pagamenti dei canoni di locazione, che metterebbe a rischio il flusso di cassa del progetto e la sua capacità di servizio del debito.
Mezzi di mitigazione
Les flux de trésorerie remontant au niveau de la holding Elema Capital sont jugés satisfaisant au vu du montant des obligations émises. Les frais de gestion sur les parcs actuellement détenus et sur ceux dans le pipeline commercial, sont rassurants quant à la capacité de remboursement de la hodling. Le nantissement des parts de la SAS Smart Ecopark permettra en cas de défaut, de céder les actifs détenus et de rembourser les investisseurs d’Enerfip. Le ratio Loan-to-Value retenu pour les actifs refinancés est jugé satisfaisant.
Rischio di rifinanziamento
Rischio di credito relativo alla capacità della società di rifinanziare e onorare i propri debiti.
Mezzi di mitigazione
Plusieurs leviers de remboursement sont envisagés : refinancement bancaire au niveau des actifs, cash-flow locatifs des Ecoparks 1 à 6, frais de gestion facturés par Elema Capital.
L’investimento in questo progetto di equity crowdfunding comporta dei rischi, compreso il rischio di perdita totale o parziale del capitale investito. Il tuo investimento non è coperto dai sistemi di garanzia dei depositi istituiti ai sensi della direttiva 2014/49/UE del Parlamento europeo e del Consiglio. Il tuo investimento non è inoltre coperto dai sistemi di indennizzo degli investitori istituiti ai sensi della Direttiva 97/9/CE del Parlamento europeo e del Consiglio. Il rendimento dell’investimento non è garantito. Non si tratta di un prodotto di risparmio e si consiglia di non investire più del 10% del proprio patrimonio netto in progetti di finanziamento partecipativo. Potreste non essere in grado di vendere gli strumenti di investimento quando lo desiderate. Se riuscite a venderli, potreste comunque subire delle perdite.
